Vanguard Personal Advisor Services Review 2022

0

Η Vanguard Personal Advisor Services είναι ένας Robo-Avisor, με απεριόριστη πρόσβαση σε ανθρώπινο οικονομικό σύμβουλο. Ο Robo-Avisor εξισορροπεί αυτόματα το χαρτοφυλάκιό σας. Επιπλέον, οι επενδυτές μπορούν να διατηρούν μεμονωμένες μετοχές και αμοιβαία κεφάλαια από αυτόν τον λογαριασμό από έναν λογαριασμό μετατροπής.

Η Vanguard Personal Advisor Services χρεώνει ετήσια χρέωση 0,30% του υπολοίπου του χαρτοφυλακίου σας. Αυτή η αμοιβή εξακολουθεί να είναι σχετικά χαμηλή, λαμβάνοντας υπόψη την αξία που αποφέρει στη διαδικασία ένας χρηματοοικονομικός σύμβουλος και σε σύγκριση με το τι χρεώνουν άλλοι ανταγωνιστές. Αυτός ο ρομπο-σύμβουλος απαιτεί, ωστόσο, μια ελάχιστη αρχική επένδυση 50.000 $, η οποία μπορεί να είναι λίγο υψηλή για αρχάριους επενδυτές με λίγα χρήματα.

Εάν έχετε λιγότερα από τα $50.000, δεν πρέπει να σταματήσετε να επιδιώκετε την οικοδόμηση πλούτου ή προγραμματισμός για συνταξιοδότηση. Υπάρχουν και άλλες εναλλακτικές (δείτε τον παρακάτω πίνακα).

Μια τέτοια εναλλακτική είναι να ξεκινήσετε με έναν ρομπο-σύμβουλο όπως Acorns, το οποίο απαιτεί μόνο 5 $ να ξεκινήσει με.

Εταιρία Ελάχιστος λογαριασμός Αμοιβές Βασικά χαρακτηριστικά
Βελανίδια -Εστιασμένη στη χιλιετία. μοναδική επενδυτική στρατηγική μέσω «εφεδρικής αλλαγής» εξόδων Κανένας 3-5 $/μήνα

Κερδίστε μπόνους επενδύσεις για online αγορές από 1.200+ επωνυμίες

Μ1 Οικονομικών – Καλύτερο χαμηλού κόστους / Καλύτεροι εξελιγμένοι επενδυτές $100 ($500 ελάχιστο για λογαριασμούς συνταξιοδότησης) 0% Χαμηλού κόστους, προσαρμόσιμα χαρτοφυλάκια. 80 προκατασκευασμένα χαρτοφυλάκια. Επιλογές δανεισμού και δαπανών.
Προσωπικό Κεφάλαιο – Καλύτερη διαχείριση χαρτοφυλακίου 100.000 $ 0,89% έως 0,49% Δωρεάν παρακολούθηση καθαρής αξίας και προγραμματισμός συνταξιοδότησης. Οι πελάτες συμβούλων μπορούν να έχουν πρόσβαση σε έναν οικονομικό σύμβουλο. Στρατηγικές ελαχιστοποίησης φόρων και συγκομιδή φορολογικών ζημιών. Διαθέσιμα μετοχές και ιδιωτικά κεφάλαια.

Η άλλη εναλλακτική είναι να συνεργαστείτε με έναν οικονομικό σύμβουλο χρησιμοποιώντας Το δωρεάν εργαλείο αντιστοίχισης του SmartAsset. Ο οικονομικός σύμβουλος του SmartAsset μπορεί να σας βοηθήσει να διαχειριστείτε τα περιουσιακά σας στοιχεία, να σχεδιάσετε τη συνταξιοδότηση και να δημιουργήσετε πλούτο, ώστε να μπορείτε να ανησυχείτε λιγότερο για την επίτευξη των οικονομικών σας στόχων.

του SmartAsset δωρεάν κουίζ απλοποιεί τη χρονοβόρα διαδικασία εύρεσης χρηματοοικονομικού συμβούλου. Το σύντομο ερωτηματολόγιο μπορεί να σας βοηθήσει να ταιριάξετε με έως και τρεις καταπιστευματικούς οικονομικούς συμβούλους, καθένας από τους οποίους νομικά δεσμεύεται να εργαστεί προς το συμφέρον σας. Οι σύμβουλοι ελέγχονται αυστηρά μέσω της ιδιόκτητης διαδικασίας δέουσας επιμέλειας.

Έννοια Robo-Advisor

Τι σημαίνει «ρομπο-σύμβουλος»; Πριν ξεκινήσουμε να συζητάμε τα οφέλη των Υπηρεσιών Προσωπικού Συμβούλου Vanguard, αξίζει να ορίσουμε την έννοια του ρομπο-συμβούλου.

Απλές και απλές, οι Robo-Advisors είναι ψηφιακές πλατφόρμες που παρέχουν αυτοματοποιημένες υπηρεσίες επενδύσεων και οικονομικού σχεδιασμού με ελάχιστη έως καθόλου ανθρώπινη επίβλεψη. Ένας ρομπότ-σύμβουλος σας κάνει ερωτήσεις, συνήθως μέσω μιας έρευνας, σχετικά με τους οικονομικούς σας στόχους.

Στη συνέχεια χρησιμοποιεί τις απαντήσεις σας για να σας συμβουλεύσει και επενδύει αυτόματα για εσάς. Υπάρχουν αρκετοί ρομπο-σύμβουλοι εκεί έξω και όλοι παρέχουν κάποιο συνδυασμό διαχείρισης επενδύσεων, προγραμματισμού συνταξιοδότησης και γενικών οικονομικών συμβουλών.

Για παράδειγμα, Βελανίδια, είναι ένας τυπικός ρομπο-σύμβουλος. Έχει ανταγωνιστική χρέωση και μηδενικό ελάχιστο λογαριασμό. Βοηθά τους ανθρώπους να εξοικονομούν μικρά χρηματικά ποσά τακτικά, επενδύοντας τα εφεδρικά ρέστα του χρήστη από τις καθημερινές αγορές σε μετοχές και ETF ομολόγων. Παίρνετε ένα δωρεάν μπόνους $10 όταν εγγραφείτε.

Μάθετε περισσότερα για τα Acorns εδώ: Αξίζει το Acorns; Acorns Review: Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα

Κατανόηση των Υπηρεσιών Προσωπικού Συμβούλου Vanguard

Η Vanguard Personal Advisor Services είναι ένας Robo-Avisor. Όπως όλοι οι Robo-Avisor, οι Υπηρεσίες Προσωπικών Συμβούλων Vanguard είναι εξ ολοκλήρου online. Αυτό σημαίνει ότι μπορείτε να ελέγξετε για να δείτε πώς πηγαίνουν οι επενδύσεις σας στο διαδίκτυο.

Για να ανοίξετε έναν λογαριασμό Vanguard Personal Advisor Services, χρειάζεστε τουλάχιστον 50.000 $ και να πληρώσετε ετήσια χρέωση 0,30% των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων για έως και 5 εκατομμύρια $. Εάν έχετε περιουσιακά στοιχεία άνω των 25 εκατομμυρίων δολαρίων, τότε η αμοιβή είναι 0,05%. Επιπλέον, το χαρτοφυλάκιό σας επανισορροπείται αυτόματα. Επιπλέον, οι επιλογές προσαρμογής χαρτοφυλακίου είναι διαθέσιμες σε εσάς.

Η δημιουργία λογαριασμού είναι σχετικά εύκολη. Με τις υπηρεσίες Vanguard Personal Advisor Services, έχετε απεριόριστη πρόσβαση σε έναν οικονομικό σύμβουλο Vanguard. Σε περίπτωση που έχετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις σχετικά με την πορεία των επενδύσεών σας, ένας χρηματοοικονομικός σύμβουλος της Vanguard είναι στη διάθεσή σας.

Αν αντ‘ αυτού αναζητάτε περισσότερο έναν πρακτικό, ολοκληρωμένο οικονομικό σύμβουλο, Το δωρεάν εργαλείο αντιστοίχισης οικονομικών συμβούλων του SmartAsset μπορεί να σας συνδυάσει με έως και τρεις επιλογές στην περιοχή σας. Ξεκινήστε τώρα.

Γρήγορη επισκόπηση των Υπηρεσιών Προσωπικού Συμβούλου Vanguard

Ελάχιστες υπηρεσίες προσωπικών συμβούλων Vanguard

$50.000
Αμοιβές 0,30% του υπολοίπου του χαρτοφυλακίου
Ο καθορισμός του στόχου Συνταξιοδότηση, κολέγιο, αγορά σπιτιού, αποταμίευση για διακοπές κ.λπ.
Διαθέσιμα περιουσιακά στοιχεία Μεμονωμένοι λογαριασμοί, IRA, καταπιστευτικοί λογαριασμοί, κατάλληλοι λογαριασμοί προγραμμάτων που χρηματοδοτούνται από τον εργοδότη
Τόκοι που καταβάλλονται σε μετρητά Δεν αποκαλύπτεται, αλλά τα αδρανή μετρητά τοποθετούνται σε αμοιβαία κεφάλαια χρηματαγοράς
Προσαρμόσιμο χαρτοφυλάκιο Ναί
Προβολή χαρτοφυλακίου πριν από τη χρηματοδότηση Ναί
Εξυπηρέτηση πελατών Τηλέφωνο, email ή συνομιλία μέσω βίντεο
Διαθέσιμος οικονομικός σύμβουλος Ναι, διαθέσιμο καθημερινά 8 π.μ.-8 μ.μ. EST
Διαχείρηση μετρητών Sweep to money market fund

Κόστος υπηρεσιών Vanguard Personal Advisor:

Ελάχιστη Επένδυση

Οι υπηρεσίες Vanguard Personal Advisor Services δεν είναι φθηνές. Χρειάζεστε τουλάχιστον 50.000 $ για να ξεκινήσετε. Επομένως, δεν είναι για όλους.

Ετήσια συνδρομή

Ωστόσο, παρά την υψηλότερη ελάχιστη επένδυση, θα πληρώσετε μια σχετικά χαμηλή χρέωση. Η ετήσια χρέωση για τις προσωπικές υπηρεσίες Vanguard είναι 0,30% των περιουσιακών σας στοιχείων. Αυτό το τέλος είναι από τα χαμηλότερα στον κλάδο. Έτσι, θα πληρώνετε 150 $ ετησίως για ένα χαρτοφυλάκιο 50.000 $.

***Επόμενα βήματα: Ο προγραμματισμός για συνταξιοδότηση μπορεί να είναι συντριπτικός. Συνιστούμε να μιλήσετε με έναν οικονομικό σύμβουλο. Αυτό το εργαλείο θα σας ταιριάξει με έως και τρεις συμβούλους.

Ετσι δουλευει:

  • Απαντήστε σε αυτές τις λίγες εύκολες ερωτήσεις σχετικά με την τρέχουσα οικονομική σας κατάσταση.
  • Καθίστε αναπαυτικά ενώ το εργαλείο μας σας ταιριάζει με έως και τρεις συμβούλους που μπορούν να παρέχουν τεχνογνωσία με βάση τους συγκεκριμένους στόχους σας. Χρειάζεται μόνο ένα λεπτό.
  • Ελέγξτε τα προφίλ των συμβούλων, συνεντεύξτε τους τηλεφωνικά ή αυτοπροσώπως και επιλέξτε με ποιον θα συνεργαστείτε στο μέλλον.

Παρακαλώ εισάγετε τον ταχυδρομικό σας κώδικα και Βρείτε τον Σύμβουλό σας.

Πρόσβαση στο Human Advisor

Αυτό που κάνει τις Vanguard Personal Advisor Services ελκυστικές σε σύγκριση με άλλους συμβούλους robo είναι ότι έχετε πρόσβαση σε οικονομικούς συμβούλους σε περίπτωση που έχετε ερωτήσεις σχετικά με τον τρόπο διαχείρισης των χρημάτων σας.

Οι οικονομικοί σύμβουλοι της Vanguard θα απαντήσουν στις ερωτήσεις σας και θα συνεργαστούν στενά μαζί σας για να δημιουργήσετε ένα εξατομικευμένο σχέδιο και θα σας βοηθήσουν να το διατηρήσετε μακροπρόθεσμα. Επιπλέον, δεν έχουν εξωτερικά κίνητρα, επομένως θα βάζουν πάντα τα ενδιαφέροντά σας πρώτα. Με άλλα λόγια,

Δείτε τι λαμβάνετε όταν χρησιμοποιείτε τις υπηρεσίες προσωπικών συμβούλων Vanguard

$50.000+ 500.000 $+ $5 εκατομμύρια +
Πρόσβαση στον οικονομικό σύμβουλο Vanguard Ένας αφοσιωμένος σύμβουλος Όταν επενδύετε σε αυτό το επίπεδο, θα συνεργάζεστε με μια ομάδα ειδικών που μπορούν να σας συμβουλεύσουν σχετικά με φορολογικά αποδοτικές επενδύσεις και ολοκληρωμένες στρατηγικές σχεδιασμού περιουσίας.
Εξατομικευμένο οικονομικό σχέδιο Εξατομικευμένο οικονομικό σχέδιο Μια αφοσιωμένη ομάδα επαγγελματιών επενδύσεων
Επενδυτική καθοδήγηση Επενδυτική καθοδήγηση Οι συμβουλευτικές αμοιβές για αυξημένα περιουσιακά στοιχεία μειώνονται
Συνεχείς συμβουλές χαρτοφυλακίου Συνεχείς συμβουλές χαρτοφυλακίου Ένα οικονομικό σχέδιο προσαρμοσμένο για να καλύψει τις μοναδικές σας ανάγκες
Παρακολούθηση στόχων σε πραγματικό χρόνο Παρακολούθηση στόχων σε πραγματικό χρόνο
Πρόσβαση σε αποκλειστικά ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια Πρόσβαση σε αποκλειστικά ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια
Πρόσβαση σε υπηρεσίες εμπιστοσύνης (διαθέσιμη για πελάτες 1 εκατομμυρίου $+)

Πώς λειτουργεί το Vanguard Personal Advisor Services;

Όταν δημιουργείτε έναν λογαριασμό, η Vanguard Personal Advisor Services θα γνωρίσει πρώτα εσάς και τους στόχους σας. Αυτό γίνεται μέσω μιας σειράς ερωτήσεων που θα σας κάνει ο Σύμβουλος.

Για παράδειγμα, μερικές από τις ερωτήσεις περιλαμβάνουν πόσα θα επενδύσετε και τι ελπίζετε να αποκτήσετε από την εμπειρία του συμβούλου. Θα έχετε την επιλογή να μιλήσετε με έναν σύμβουλο είτε διαδικτυακά είτε τηλεφωνικά για να σας γνωρίσετε περαιτέρω. Οι ερωτήσεις θα τους βοηθήσουν να δουν τη μεγαλύτερη οικονομική εικόνα σας και θα σας βοηθήσουν να δημιουργήσετε ένα σχέδιο που είναι το καλύτερο για εσάς.

Δεύτερον, οι σύμβουλοι της Vanguard θα δημιουργήσουν ένα ολοκληρωμένο, εξατομικευμένο οικονομικό σχέδιο για εσάς. Θα προτείνουν επενδύσεις που ταιριάζουν με την ανοχή κινδύνου, το χρονοδιάγραμμα επένδυσης και άλλους βασικούς παράγοντες.

Μόλις αναθεωρήσετε και υπογράψετε το σχέδιό σας, το επόμενο βήμα θα είναι η εφαρμογή και η συντήρηση του σχεδίου. Η Vanguard Personal Advisor Services θα συνεργαστεί μαζί σας για να κάνει προσαρμογές όπως απαιτείται και να παρακολουθεί ευκαιρίες για αύξηση της φορολογικής σας αποτελεσματικότητας.

Θα επανεξετάσουν επίσης το χαρτοφυλάκιό σας σε τριμηνιαία βάση και θα επανεξισορροπήσουν όπως απαιτείται για να σας βοηθήσουν να μεγιστοποιήσετε τις αποδόσεις σας.

Τελική ετυμηγορία

Η Vanguard Personal Advisor Services είναι ένας Robo-Avisor που συνοδεύεται από ανθρώπινο σύμβουλο. Χρειάζεται επένδυση τουλάχιστον 50.000 $ για να ανοίξετε έναν λογαριασμό. Αυτό το ποσό μπορεί να είναι απρόσιτο για ορισμένους επενδυτές. Εάν συμβαίνει αυτό, τότε θα πρέπει να κοιτάξετε στο Acorns που δεν απαιτεί ελάχιστο λογαριασμό.

Παρά την υψηλή ελάχιστη επένδυση, ωστόσο, η Vanguard Advisor Services χρεώνει μια σχετικά χαμηλή προμήθεια 0,30% του υπολοίπου του χαρτοφυλακίου σας ετησίως. Αυτή η χρέωση είναι ανταγωνιστική και κάνει αυτόν τον ρομπο-σύμβουλο ελκυστικό στους επενδυτές. Ως εκ τούτου, η Vanguard Personal Advisor Services είναι η καλύτερη για όσους αναζητούν παθητική επένδυση με ανθρώπινη υποστήριξη και έχουν τα $50.000 για να επενδύσουν. Θα δημιουργήσουν ένα οικονομικό σχέδιο και θα σας βοηθήσουν να το διατηρήσετε μακροπρόθεσμα.

Βάλτε τα χρήματά σας να δουλέψουν

Η αποτελεσματική διαχείριση των χρημάτων σας ξεκινά με προσεκτικό σχεδιασμό. Με το SmartAsset, μπορείτε ταιριάξου με τρεις συμβούλους που μπορεί να σας δώσει τη δυνατότητα να λαμβάνετε έξυπνες οικονομικές αποφάσεις. Το SmartAsset βοηθά επίσης βγάλτε το μυστήριο από τον προγραμματισμό της συνταξιοδότησης απαντώντας σε μερικές από τις πιο συνηθισμένες ερωτήσεις με απλό, εξατομικευμένο τρόπο. Μάθε περισσότερα σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο το SmartAsset μπορεί να σας βοηθήσει να βρείτε την αντιστοιχία του συμβούλου σας και Ξεκινήστε τώρα.

Schreibe einen Kommentar